夫婦別の楽しみ枠
共通の旅行費とは別に、個人の釣具や習い事の枠を設定。小さな遠慮を家計の不満に変えません。
瀬戸内の暮らしに合わせた資金計画
釣り、マリンスポーツ、旅行。楽しみながら、資産も育てる。
趣味を削る家計では、長く続きません。K.S. 資産プランニングは、瀬戸内のアクティブな暮らしを前提に、年間の楽しみ予算と将来の資産形成を一緒に組み立てます。
旅行予算設計
「楽しみ費」は、我慢ではなく上限で整える
年1回の大きな旅行と月1回の釣行を想定した、2人世帯のモデルです。収入や住まいに合わせて数字を動かし、先取り貯蓄と投資の流れを止めません。まずは見える化から。
月12万円楽しみ・将来の配分例
旅行・釣行大型旅行と月1回の海遊び
42%
積立投資将来の選択肢を守る自動積立
25%
ペット・予備費医療費や旅行時の預け先まで含む
15%
現金貯蓄急な出費に備える生活防衛資金
18%
「楽しみ費」は手取り収入の15〜20%を目安に、住宅費や老後目標を確認して個別に設定します。
ペット費用 家計
ペットとの時間も、家計の予定に入れる
毎月のフード代だけでは足りません。医療費、保険、旅行時のペットホテル代まで先に積み立てると、突然の支出に慌てずに済みます。
年間24万円モデル積立額
- 日常費月1.2万円
- 医療・予防年7万円
- 保険・用品年4万円
- 預け先費用年4万円
生涯費用は犬で約200万円を目安に、年齢と健康状態を確認して調整します。
年間18万円モデル積立額
- 日常費月9,000円
- 医療・予防年6万円
- 保険・用品年3万円
- 預け先費用年2万円
通院や住環境の変化も想定し、使わなかった分は翌年の旅行費へ回せます。
DINKs 資産形成
2人の今を守りながら、将来の選択肢を増やす
子育て費用が落ち着いた世帯やDINKsは、夫婦それぞれの楽しみ方を尊重しながら貯蓄率を上げられます。ボーナスの使い道と老後資金の目標を分けると、旅行を先送りしなくて済みます。
先取り率を一段上げる
給与日に積立を移し、残った金額で暮らす仕組みへ。物価上昇を年2%で試算し、実質的な貯蓄率を確認します。
香川の余暇を味方に
近場の海や県内コミュニティを活用し、移動費を抑えながら満足度を保つ選択肢も数字に入れます。
生活防衛資金
長期積立
近い将来の楽しみ
ふるさと納税活用
税負担を見直して、趣味の枠を守る
控除上限を確認し、返礼品を釣具や旅行券、食材に置き換える方法があります。制度の条件を確認して、家計に無理なく取り入れます。
01
控除上限を確認
給与収入や家族構成をもとに上限額を確認。寄附額を先に決めます。
02
返礼品を楽しみ費に置換
釣り道具、旅行券、香川県の特産品など、普段の支出と重なる品を選びます。
03
手続き方法を選ぶ
確定申告が不要な場合はワンストップ特例制度も検討。期限と必要書類を確認します。
04
浮いた分を積立へ
節約できた金額を旅行費だけで使い切らず、一部を自動積立に回します。
継続プランのご相談
趣味も将来も大切にするプランを始めよう
マリンレジャーを楽しむFPが、支出の波まで聞き取ります。初回面談では、年間の楽しみ費と積立目標を具体的に整理します。